El origen de la billetera digital del caso Cerimedo: una cuenta que repartió $us 1,39 millones
Lo esencial: El Post reconstruyó con datos públicos la historia completa de la billetera digital hallada en el peritaje al celular de Fernando Cerimedo: su primer movimiento fue un envío de $us 1.000 desde una cuenta que recaudó y repartió $us 1,39 millones en cuatro meses.
Por qué importa: La causa por enriquecimiento ilícito contra Cerimedo tiene ahora una dimensión de dinero que cualquier persona puede auditar en un registro público.
- Ninguna de estas cuentas tiene nombre: entender qué muestra la cadena de bloques —y qué no puede mostrar— es lo que separa un dato verificable de una acusación sin sustento.
El punto de partida: El peritaje del IDIF al celular de Cerimedo registra, en una nota del 13 de agosto, la dirección de una billetera digital; el senador Leonardo Roca (Libre) publicó este martes su propio análisis de esa dirección y anunció que lo presentará al fiscal de la causa.
- El Post ya había reconstruido la red completa alrededor de esa cuenta y mantuvo el trabajo sin publicar porque ningún dato permite atribuir titularidades; con el tema instalado en el debate público, presenta ahora ese mapa y su método.
Seis términos para leer esta nota
Glosario El Post · sin tecnicismosBilletera digital (wallet)
El equivalente a una cuenta bancaria para criptomonedas. Se identifica con una dirección: una cadena de letras y números. No lleva nombre ni cédula: cualquiera puede crear una en minutos.
Cadena de bloques (blockchain)
El libro contable público donde queda anotada cada transferencia: monto, fecha, hora y direcciones. Cualquier persona puede consultarlo gratis; nadie puede borrarlo ni editarlo.
USDT (Tether)
Criptomoneda diseñada para valer siempre 1 dólar. Por eso se usa para pagos y ahorro: mueve valor en dólares sin pasar por un banco. Todas las cifras de esta nota están en USDT.
Casa de cambio (exchange)
Negocio donde la gente compra y vende criptomonedas. Sus billeteras mueven millones porque pagan y cobran a miles de clientes distintos cada día.
Cuenta de paso
Billetera que reenvía casi todo lo que recibe y mantiene el saldo cerca de cero. Sirve para mover dinero, no para guardarlo. Varias de las cuentas de esta investigación tienen ese comportamiento.
KYC (conozca a su cliente)
El registro de identidad —nombre, documento, datos de contacto— que las casas de cambio formales exigen para operar. Es el punto donde una dirección anónima se conecta con una persona real.
La cuenta del teléfono: La billetera del peritaje es una cuenta de trabajo: recibe montos medianos y los reparte de inmediato en pagos chicos, sin acumular saldo en ningún momento; opera bajo la dirección:
TDKjt2AZ4hPDgw3UsEhnREh4WNHoMkbinV
- El dato más incómodo es posterior al caso: siguió operando el 20 y 21 de agosto de 2026, después de la fecha de detención que registra el expediente. Las llaves están en uso; establecer en manos de quién es una pregunta abierta de la investigación.
La cuenta del teléfono, en cifras
Historia completa · 19-sep-2025 al 21-ago-2026 Dirección: TDKjt2AZ4hPDgw3UsEhnREh4WNHoMkbinVSiguió operando después de la detención
Tres ciclos de entrada y salida el 20 y 21 de agosto de 2026, todos con la misma contraparte de origen:
| 20-ago · 05:43 | entra $us 248,63 | 05:45 y 05:52 | salen $us 245,00 |
| 20-ago · 09:02 | entra $us 249,41 | 09:12 | salen $us 250,00 |
| 21-ago · 06:24 | entra $us 218,68 | 06:25 | salen $us 212,92 |
El tronco: la Cuenta B: El envío que dio origen a la cuenta del teléfono salió de una billetera veinte veces más grande que funciona como tesorería de paso: juntó dinero de 61 aportantes y lo repartió casi íntegro entre 45 destinatarios; su dirección pública es
TQnttLoR4FoYfNiA6HRGkjTWdRgxjfgRpT
- A la cuenta del teléfono le tocó el 0,07% de ese reparto: si la mirada se queda solo en la billetera del peritaje, está mirando una rama y no el árbol.
El circuito completo: de dónde vino y a dónde fue
Se lee de arriba hacia abajo, en el orden en que se movió el dineroEtapa 1 · Quiénes pusieron el dinero (61 aportantes)
Etapa 2 · Todo se concentra en una sola cuenta
Etapa 3 · El reparto (45 destinatarios)
Los meses en que se movió: La actividad de la Cuenta B se concentró entre junio y septiembre de 2025: cuatro meses le bastaron para recaudar y repartir casi todo; después sobrevivió con pagos menores hasta apagarse en febrero de 2026.
Cuánto recaudó la Cuenta B, mes a mes
Dinero que entró, de junio de 2025 a febrero de 2026A dónde fue la plata: Cinco destinatarios concentraron el 78% del reparto, pero al perfilarlos, cuatro resultaron ser negocios preexistentes que mueven por su cuenta mucho más dinero: para ellos, la Cuenta B es un cliente menor.
- La excepción es una cuenta operativa que nació, repartió un cuarto de millón entre 37 destinos en 41 días y se apagó; un escalón más abajo el dinero se disuelve en la economía cripto normal y no hay beneficiario final identificable con datos públicos.
Los cinco que recibieron el 78%: qué son
Perfil de cada destinatario según su propio historial en la cadena| Cuenta | Recibió de la Cuenta B | Movió en total | Peso de la Cuenta B | Qué parece ser |
|---|---|---|---|---|
| R1 | $us 466.714 | $us 20,8 millones | 4,5% | Negocio con 109 clientes; la Cuenta B es uno más |
| R2 | $us 186.720 | $us 41,8 millones | 0,9% | Negocio de volumen enorme y vida corta (32 días) |
| R3 | $us 174.270 | $us 2,2 millones | 15,6% | Negocio mediano, activo desde hace años |
| R4 | $us 142.865 | $us 519.106 | 55,0% | Cuenta operativa: vivió 41 días, repartió a 37 destinos y se apagó |
| R5 | $us 112.248 | $us 1,0 millones | 22,2% | Cuenta operativa que reparte a 95 destinos |
La trampa de los millones: Que dos personas cobren por la ventanilla del mismo banco no las convierte en socias, y los millones que mueve ese banco no son de ninguna de las dos. Con las billeteras pasa igual: cuatro veces en esta investigación, la cuenta que parecía conectarlo todo resultó ser una casa de cambio que les paga a miles de clientes distintos.
- La regla práctica: antes de atribuir a una red el volumen de una cuenta que la "conecta", hay que medir el tamaño de esa cuenta; sumarle a la red los millones de su casa de cambio infla la escala real miles de veces.
Cuatro veces la misma trampa
Cuentas que parecían conectar la red, medidas por su propio tamaño| Dónde apareció la "conexión" | Sus movimientos | Qué resultó ser |
|---|---|---|
| Una dirección que pagaba a cuentas de las dos redes (la de origen y la del reparto) | ~149,5 millones | Casa de cambio |
| Dos aportantes grandes de la Cuenta B que también pagaban a cuentas del reparto | 23,6 y 74,1 millones | Casas de cambio |
| Dos direcciones que pagaban a cuatro de los cinco grandes destinatarios | 43,7 y 46,6 millones | Casas de cambio |
| Dos direcciones recurrentes en la rama final del reparto | 83,5 y 4,8 millones | Casas de cambio |
Lo que la cadena no muestra
- La atribución de la billetera a Cerimedo proviene del peritaje incluido en el expediente, no de la cadena de bloques: lo que consta es la dirección anotada en el celular, y tener anotada una dirección no acredita controlarla.
- Los datos públicos no permiten afirmar para qué se usó el dinero, quién lo puso ni quién lo recibió: la cadena registra fechas y montos, nunca propósitos.
- Que dos cuentas usen la misma casa de cambio indica, a lo sumo, que operan en la misma plaza; nunca que tienen el mismo operador.
Lo que solo la autoridad puede hacer
- Requerir el KYC en Bolivia: desde abril de 2025, quienes prestan servicios con activos virtuales en el país son sujetos obligados ante la Unidad de Investigaciones Financieras (Resolución UIF 19/2025) y deben registrarse y guardar la identidad de sus clientes; un requerimiento fiscal puede llegar a esos archivos. El límite: quien opera sin registrarse queda fuera de ese alcance.
- Requerir el KYC afuera: las grandes casas de cambio internacionales atienden pedidos de autoridades mediante canales de cooperación con fuerzas del orden; es la vía para poner nombre a las direcciones de mayor volumen donde termina el rastro.
- Congelar el dinero: Tether, la empresa que emite el USDT, puede inmovilizar los fondos de una dirección específica a pedido de las autoridades; reporta haber colaborado en más de 2.300 casos con agencias de 65 países.
- Peritar las llaves: la imagen forense del celular puede contener las claves de la billetera; una pericia específica permitiría establecer quién controla la cuenta y quién la operó después de la detención.
Qué sigue: Roca anunció que pedirá al fiscal confirmar la cadena de custodia del dispositivo e identificar a los titulares reales de las direcciones finales de la red. La causa por enriquecimiento ilícito está en etapa preliminar en la Fiscalía de La Paz.
